年金基金投资范围调整意味着什么?2021年投资条件内容解读

  人社部官网12月30日发布消息,为促进年金基金在新形势下健康发展,防范化解投资风险,实现基金保值增值,依据有关规定,近日人社部研究下发《人力资源社会保障部关于调整年金基金投资范围的通知》(下称:通知),对年金基金投资范围作出调整,从2021年1月1日起实施。

  其中,《通知》明确了年金基金的定义,首次在文件中整合企业年金和职业年金基金投资规定和要求,并统一强调年金基金投资管理的原则。

  《通知》规定了年金基金财产的新投资范围,限于境内投资和香港市场投资。其中,香港市场投资指年金基金通过股票型养老金产品或公开募集证券投资基金,投资港股通标的股票。此次投资范围中新增优先股、资产支持证券、同业存单、永续债、国债期货等金融产品和工具,并调整明确了相关投资品种的投资要求和估值方式等。

  《通知》提高了权益类资产投资比例上限,明确年金基金财产投资权益类资产的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的40%,投资比例上限提高了10个百分点。

  《通知》进一步规范年金基金投资行为。首次明确要求嵌套穿透管理,进一步要求年金基金财产投资比例在计划层面和组合层面实行“双限”,防范年金基金合规风险。

  人社部表示,本次年金基金投资范围调整,是贯彻落实党中央、国务院鼓励中长期资金支持资本市场发展战略部署的有效举措,是贯彻落实中央关于坚定支持和维护香港金融繁荣稳定精神的具体体现,是新形势下回应市场关切、防范化解年金基金投资风险的重要手段,对促进养老保险第二支柱健康规范发展、更好维护年金受益人权益具有重要意义。

  随后人社部官网刊发了该部社会保险基金监管局主要负责人就《关于调整年金基金投资范围的通知》及配套政策释义答媒体问。

  据介绍,2014年10月,我国建立职业年金制度,今年底前全国职业年金市场化投资运营工作全面落地。企业年金和职业年金参保人群覆盖范围不断扩大,截至今年三季度末,制度已覆盖近6600万职工,基金累计规模逾3.1万亿元。2007-2019年企业年金基金平均年化收益率达7.07%,今年受新冠疫情等因素影响,资本市场出现了较大波动,但年金基金依然投资稳健,取得了较好的投资收益。

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